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PATRIMOINES des MONTS d'AZUR :   patrimoinesmontsazur.biz

Une symphonie de solutions patrimoniales uniques et en harmonie avec le profil de chaque investisseur …!

 

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant, qui est-il ?

 

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant, ou encore dénommé CGPI, est, tel que son nom l’indique, un expert de la gestion de patrimoine dont le rôle est de sélectionner les meilleures solutions patrimoniales et financières pour son client, selon ses besoins, et au moment le plus opportun.

 

Ce Conseiller se distingue des autres intervenants du marché patrimonial par :

•  une indépendance vis-à-vis des établissements financiers n une spécialisation en gestion du patrimoine 

• une approche globale par rapport à votre situation spécifique 

• une relation solide et sur du long terme                                                                                                                  Son expertise lui permet d’aborder avec vous tous les aspects relatifs au patrimoine, qu’il s’agisse de fiscalité, d’assurance, d’immobilier, ou de placement financiers. Il offre au particulier soucieux de s’occuper de son patrimoine, en plus    de l’expertise et du conseil, une valeur ajoutée en termes de temps, une tranquillité d’esprit, et une aide dans la préparation des étapes clés de la vie.                                                                                                                                                                        En effet, votre Conseiller vous accompagne tout au long de votre chemin patrimonial afin de définir et dynamiser votre stratégie patrimoniale, placer votre argent, préparer votre retraite, anticiper les études des enfants et assurer leur avenir, clarifier la transmission du patrimoine…

• Ces interventions peuvent être rémunérées sous la forme d’honoraires, dont les modalités       sont précisées par une lettre de mission préalable, et/ou par une rémunération liée aux investissements.

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​L’indépendance !

 

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine est dit indépendant lorsqu’il ne dépend pas d’un établissement financier traditionnel (banque, société d’assurance ou de gestion).

 

Cette indépendance, garantie d’impartialité, lui permet notamment d’évaluer l’ensemble des produits et placements financiers du marché, de les sélectionner, et de ne proposer que les plus adéquats par rapport au profil de ses clients et en fonction de leurs besoins.

 

En bref, il ne se contente pas de conseiller les produits « maison » et offre une approche et une gamme plus élargie. Généralement à la tête de sa propre entreprise de conseils, il est mandaté par son client et défend les intérêts de celui-ci.

 

Depuis quelques années les CGPI tendent à se regrouper afin de mutualiser expertises et coûts d’infrastructures, mais la plupart restent encore sur un format unipersonnel, cumulant tous les rôles de l’entrepreneur en plus de l’expertise patrimoniale.

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